杠杆率(杠杆率计算公式)
你可能会想,像你这样的小散户怎么能交易这么大一笔钱 。
你可以想象一下,你的经纪人借给你10万美元买了钱 。它只要求你给它1000美元作为信用担保,它会为你保留这笔钱 。
听起来是不是美得难以置信?杠杆交易就是这样运作的 。
你使用的杠杆率取决于你的经纪人和你能承受的水平 。
一般来说,交易者需要将一笔钱存入经纪人提供的账户,这就是所谓的“保证金” 。
一旦你存了钱,你就可以用它来交易 。经纪人还将规定每笔头寸(手)交易需要多少保证金 。
例如,如果杠杆率为100:1(或1%的持仓要求),您打算以100,000美元进行交易,但您的账户中只有5,000美元 。
这没问题,因为你的经纪人会从5000美元中拿出1000美元作为你的“存款”,并允许你“借”剩下的所需资金 。
当然,任何损失或利润都会在你账户的现金余额中被减记或增加 。
每个经纪人对最低存款有不同的要求 。
在前面的例子中,经纪人允许1%的保证金 。这意味着每10万美元的交易,经纪人需要1000美元作为交易头寸的保证金 。
假设你买了一手美元/日元的标准手牌(10万美元) 。如果你的账户杠杆率是100: 1,你必须存入1000美元的存款 。
1000美元不是手续费,而是押金 。当你完成订单交易后,你可以拿回来 。
经纪人之所以要求交易者将收到的存款入账,是因为当你开启一笔交易时,存在你可能亏损的风险 。
如果这笔美元/日元交易是你账户中唯一的交易,你必须始终保持账户净值(交易账户的绝对值)至少1000美元,以便继续交易 。
如果美元/日元暴跌导致您的交易账户亏损,并且您的账户净值跌破1000美元,经纪人系统将自动关闭您的交易,以防止进一步亏损 。
这个动作叫做“系统强制清算”,是一种防止你的账户出现负值的安全机制 。在这种情况下,你需要额外的保证金才能进行进一步的交易 。
了解融资融券的工作原理非常重要 。稍后我们将具体阐述“保证金交易” 。
如何计算损益?
前两节课我们讲了如何计算点值 。既然我们知道了如何计算点价值,什么是杠杆,那我们就来看看如何计算盈亏 。
假设你买美元,卖瑞士法郎 。
1.你方报价是1.4525/1.4530 。因为你买的是美元,1.4530的“卖价”将是你的“买价”或其他交易者打算卖出的价格 。
2.您以1.4530美元/瑞士法郎购买1手标准手(100,000单位);
3.几个小时后,汇率变成1.4550,你打算平仓;
4.美元/瑞士法郎的最新报价为1.4550/1.4555 。既然你刚开始买入,现在要平仓,需要卖出USD/CHF,就必须执行1.4550的“买入价格”,这是其他交易者准备买入的价格;
5之间的差价 。1.4530和1.4550是0.0020,还是20分;
6.计算你的盈利能力:(0.0001/1.4550)×10万×20=6.87美元/点×20点=137.40美元 。
请记住,当您进入或退出交易时,您必须清楚“买入价格/卖出价格”报价的价格差异 。当你购买一种货币时,你将执行卖价;当你卖出时,你会执行买入价 。
高杠杆率风险
正如我们上面提到的,杠杆率实际上是投资者借钱投资或购买的过程 。在外汇交易中,借贷资金通常由经纪人提供 。交易者从经纪人那里获得一定数量的资金,因此在成功的交易中他们的利润可以大大增加 。
过去很多券商提供的杠杆率高达400: 1 。这意味着当交易者只有250美元时,他可以用这个杠杆率在国际外汇市场上交易10万美元 。
然而,2015年1月15日“瑞士法郎黑天鹅事件”后,各国金融市场监管机构逐渐意识到高杠杆的巨大风险 。为了保护交易者的金融安全,近年来,全球监管机构制定并发布了零售外汇和差价合约交易的新规定,要求大幅降低交易杠杆 。
例如,欧盟监管机构(ESMA)于2018年8月发布新规,将主流货币的杠杆率限制在30:1;非主流货币将杠杆限制在20:1 。比如将于2021年3月29日生效的澳大利亚证券投资委员会(ASIC)新规,也要求主流货币对的杠杆率降至30倍,非主流货币对的杠杆率降至20倍 。
事实上,2008年全球金融危机爆发后,美国金融监管机构在2010年就已经将券商可以提供的杠杆率控制在50: 1的范围内 。也就是说,如果原始投资是250美元,那么交易者可以进行12,500美元的外汇交易 。
但在美国、日本、澳大利亚、欧盟等监管严格的国家或地区以外的市场,一些离岸或其他国家的券商杠杆率各不相同,如100: 1、200: 1、500: 1,有的券商报价1000: 1、2000: 1,甚至是无上限的惊人杠杆率 。
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