文章插图
如何成为一名理财顾问？：
文章插图
成为一名理财顾问需要具备的条件：
1、专业：财务或金融相关专业 ， 具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识 。
2、技能要求：英语熟练 。
3、经验要求：有证券、保险、银行从业经验 。
4、职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性 。
理财顾问需要的素质：
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识 ， 在某些方面又是专才 ， 如保险、证券等方面又有特长 。
【理财顾问需要考什么证,理财顾问靠谱吗】2、良好的人品及职业操守 ， 客户是理财规划师的衣食父母 ， 理财规划师应以客户的利益为服务中心 ， 时时刻刻为客户着想 ， 而不是以单一向客户推销产品为目的 。此外 ， 保守客户的个人秘密也是重要的一方面 ， 理财规划过程中涉及到很多客户隐私 ， 作为客户的私人理财顾问 ， 应严守机密 。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师 ， 在为客户进行理财规划的同时 ， 或多或少都有推销产品目的 ， 这是客观存在的问题 。
但推销产品应以客户的利益为出发点 ， 不应是为推销而理财 。今后社会上会出现很多独立的理财公司 ， 这些理财公司的独立性较强 ， 不依附于某些金融机构 ， 他们是从客户的角度出发 ， 帮助客户选择投资产品 ， 实现客户的理财目标 。
推荐阅读
- 生肖羊的人2020年婚姻详解，此年属羊人想要婚姻生活好需要耐心等待
- 怎样下载qq号
- 官方原版win10安装教程，win10U盘安装需要密钥怎么办
- 办理北京居住证需要什么材料
- 锂电池加工需要投资多少钱，锂电池加工组装
- 测试婚姻是否需要离婚 大运天干透出配偶星容易离婚
- 鱼缸需要铺底砂吗？对观赏鱼会有怎样的利弊？
- 铜和铝怎样焊接?需要什么焊接材料?
- 家庭装修，改水需要注意些什么？
- 考A 本驾照需要符合哪些条件？