【促进非现金支付方式的发展 存取现金超5万元登记有哪些影响】遏制洗钱等违法犯罪行为 。央行出台这项政策的主要目的是打击洗钱等违法犯罪行为 ， 进一步遏制洗钱及相关犯罪的蔓延 。
促进非现金支付方式的发展 。客观地说 ， 有些人不愿意去银行办理存取现金业务 ， 而是使用非现金支付 。
因此 ， 由于网络支付和手机支付不需要注册 ， 这也将促进非现金支付方式的发展 。
对普通人的影响
首先 ， 个人存取5万元现金的情况真的很少 。移动支付和试点中的数字人民币等多元化非现金支付方式可以满足人们的日常生活需求 ， 无需使用现金 。
其次 ， 即使需要存取5万元以上的现金 ， 目前也只需要填写一份大型现金业务表 ， 检查提款的目的 ， 检查存款的来源 ， 不需要出具证明材料 ， 对提款的便利性影响不大 。
政策发布
自2022年3月1日起 ， 中国人民银行等三个部门联合发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份信息及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》) 。《办法》规定 ， 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、乡镇银行等金融机构为自然人客户办理5万元以上或1万美元以上现金存取业务的 ， 应当识别和核实客户身份 ， 了解和登记资金的来源或用途 。在这方面 ， 中国人民银行有关部门和局长表示 ， 金融机构的实施不会影响居民的正常现金存取款业务 ， 也不会影响业务的便利性 。
文章插图
详细说明
现金具有匿名、无法跟踪的特点 。大型现金经常用于洗钱、逃税等违法行为 ， 危害国民经济和金融秩序 。特别是在当今非现金支付方式非常方便的环境下 ， 现金使用的比例正在下降 ， 普通储户很少使用大型现金 。
在正常情况下 ， 金融机构不需要客户填写信息或提供认证材料 ， 金融机构可以直接为客户办理现金访问业务并登记相关信息 ， 只发现交易明显异常 ， 有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等非法犯罪活动 ， 将进一步了解客户 。
中国人民银行指出 ， 制定措施有利于适应金融业的发展 ， 提高中国的洗钱和恐怖融资风险防范能力 。近年来 ， 随着金融产品和商业模式的变化 ， 金融业的反洗钱工作面临着一些新的挑战 。为了提高中国的洗钱和恐怖融资风险防范能力 ， 有必要通过制定措施进一步完善反洗钱监管体系 ， 加强反洗钱监管 。
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