基金怎么买(新手如何买基金理财)( 四 )


业绩长牛也就是选择基金时,要着眼于长期业绩表现好的基金,在最近五年、最近三年、最近两年乃至最近一年的业绩都远胜同期沪深300指数的表现,就是中长期业绩持续表现优秀的“长跑将” 。
3、基金公司的头部品牌
基金在所属基金公司中的地位 。比如某只基金是某基金公司的拳头产品或头牌产品,这些基金往往是基金公司的“荣耀”,对其重视和程度自然也就更高,因此这类基金产品通常是比较可靠的 。
4、3-5星基金评级
投资者除了查看基金的四分位排名图之外,还可以通过基金评级查找业绩表现优异的基金产品 。当前国内的基金评级机构很多,接下来重点介绍行业内比较有代表性的评级机构——晨星公司
晨星公司把基金分成一星到五星五个不同的等级,其中,五星级别最高,某只基金的收益排名在同类基金中位于前10%才能被评为五星 。如果某只基金产品连续三年甚至五年的基金评级都为五星,那么该基金很大概率将是所谓的“长跑将” 。
建议广大投资者尽可能选择五年期评级都为五星的股票型基金或者混合型基金 。
5、中规模(主动型基金)
市面上部分规模很大的基金管理的资金规模高达几百亿元人民币,而规模较小的基金管理的资金总量可能还不足1亿元 。在基金投资圈中流传着这样一句话,“规模是收益的敌人 。”
原因在于:
第一,主动型基金的资金规模越大,其操作难度也越大;
第二,规模大的基金公司其管理成本越高 。
第三,大规模基金的持有人数量会更多,为了顾及或平衡大家的利益,可能会导致众口难调 。
而基金规模过小面临的最大风险就是被清盘 。另外,基金规模小可能也和它的业绩表现不佳有关,从而导致投资该基金的投资者人数持续处于低位 。
而对基金基金而言则反之,指数型基金是指通过购买某指数所包含的成分股来构建投资组合,以获得与该指数涨跌幅度一致,与目标指数大致相同的收益率的一类基金 。
投资指数型基金的难度不大,非常适合刚入门的投资者,尤其是那些基金投资经验不足的投资者 。
因为指数型基金采取的是跟踪指数的投资策略,并且买入后长期持有,所以股票交易的手续费支出较少,同时基金管理人不需要花大量的时间和精力来选择投资工具的种类和买入与卖出的时机,这样基金的管理费用也相对较低 。
6、如何选择指数基金
(1)、规模越大越好 。
(2)、不选新成立的基金 。不管是主动型还是被动型基金,都应当选择那些成立时间长、历史业绩好、规模收益佳的产品,尽量避免选择那些成立时间短的基金 。因为只有成立的时间够长,一只基金才能经历不同的市场行情和阶段,才能提供其在牛市、熊市、震荡市中的表现,从而让投资者考察到更多的数据 。
(3)、不选追踪误差大的基金 。
(4)、不选历史业绩相对较差的基金 。
(5)、尽量选择场外基金 。场内基金的交易品种少,产品类型不够丰富;场外基金可以设置定时的自动扣款,免去投资者每次都要手动操作的麻烦 。
(6)、优先选择效果好的指数增强型基金 。指数增强型基金并非纯指数基金,它是根据“被动投资为主、主动投资为辅”的策略,通过基金经理的主动管理,以达到超越标的指数回报的基金 。
(7)、投资者在投资时一定要注意“优秀”两个字,挑选的要是“优秀”的指数增强型基金 。
7、费用相关
在考虑了上述所有因素之后,投资者还应该基金的费用 。如果有三只基金备选,且几只基金的其他情况大同小异,难以抉择,则可以将基金费用率作为选择的标准 。
8、利用工具筛选,学会用某天、某星公司网站、某球等选基工具 。
(1)、下面以某星网为例,简单演示一下如何筛选优秀的基金步骤:
第一步,某度搜索某星公司并登录某星公司官网,其官网主界面如图所示 。
登录晨星网
第二步,登录后在某星公司官网的标题栏中找到“基金工具”,并在其子菜单中找到“基金筛选器” 。如图所示
基金筛选器
第三步,在左侧基金分类一栏中选中“股票型”“灵活配置”“标准混合”等选项,在中间部分选中三年和五年评级均为“五星”的选项,在右侧的某星投资风格箱中分别选择价值大盘等方框,然后在右下方单击“查询” 。如图所示
筛选开始
第四步,将通过上述步骤选出的基金代码记录在基金风格箱中,优质基金种子库便建立起来了,大家可以根据自己的情况去选择三年、五年评级,以扩大筛选范围,然后再精选 。

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