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按照全员参与的原则 ， 开展合规管理人员和其他人员的教育培训 。培训应具有系统性、针对性、专业性、实用性和多样性 。对于合规管理人员 ， 要加强新的法律法规培训 ， 坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情怀培养 ， 确保从业人员具备应有的职业素养；在运营过程中向其他员工提供相关法律法规和行业标准的培训 ， 包括新员工的合规培训和测试；根据适用法律、法规和标准的变化 ， 与时俱进地进行相应的培训和教育；要加强正反两面教育 ， 大力宣传守法、勤政、廉政的先进典型 ， 弘扬正气 ， 同时剖析典型案例 ， 公开处理典型案例和违法违规责任人 ， 对员工进行警示教育 。
通过多层次的合规培训 ， 逐步在全辖形成合规文化氛围 ， 确保内外部相关规定落到实处 。
五、加强合规管理的检查和监督 。
从可持续发展的角度来看 ， 银行的合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合 。
一方面 ， 加强信息披露 ， 提高透明度 ， 利用社会力量监督企业经营；另一方面 ， 加强现场检查和非现场监管 ， 进一步促进自律 。在履行检查和自律职能时 ， 各部门的职责分工要明确 ， 密切配合 ， 形成合力 。
监察部门负责牵头组织对违纪违规问题和案件线索的核查处理；业务部门负责落实经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个贷操作风险专项治理活动以及本部门负责的各项业务整改措施 ， 加强系统梳理和完善；人事部门负责检查重要岗位人员交流轮岗情况 ， 落实“强制休假”制度；保卫部门负责诈骗、盗窃、抢劫等案件的侦查 ， 对营业机构的枪支管理、押运、库房保管、视频监控等管理制度进行专项检查 。
要对重点业务、重点环节、重点部门进行重点整治 。首先是管理关键业务 。重点治理假车贷、假房贷、假按揭、假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假信息套取和挪用信贷资金、假手换假章、利用系统内和同业账户挪用资金等新业务管理漏洞 。
二是管理关键环节 。重点抓好授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库及尾箱、查询对账、重要岗位人员轮岗休假、视频巡查、枪支弹药管理等关键环节 。三是管理关键部门 。重点是信贷管理、公司业务、个人业务、财务会计、安全、法律事务、人事等部门 。
第六、建立有效的合规经营激励约束机制 。
过去由于不重视合规风险管理 ， 激励约束机制相对缺乏 ， 表扬较少 ， 处罚措施较轻 。一般情况下 ， 只要没有损失或案件 ， 对违法者往往只是教育和限期整改 ， 很少给予严厉处罚 。对于造成损失或案件的 ， 处罚不够严厉 ， 惩戒效果有限 。
按照合规文化的要求 ， 银行必须有明确的责任体系和问责制度 ， 以及相应的激励约束机制 ， 形成全体员工对自己的职业和工作自然负责的氛围 ， 充分体现崇尚合规、惩罚违规的价值观 。
1、是要建立和落实合规管理定期评估机制和重大违规行为报告制度 。对于重大、突发性合规事件 ， 不报或迟报、谎报、瞒报、漏报的 ， 将根据相关情节、恶劣影响程度等进行严肃处理 。 ， 并按照国家或美联社的有关规定办理 。责任人积极举报违规行为或者减少潜在风险的 ， 可以酌情减轻或者免除处罚 。
2、是建立合规问责制度 ， 落实合规责任 。对合规工作做得好或者举报、抵制违规行为有贡献的 ， 应当予以保护、表彰或者奖励；加大对违规行为的处罚力度 ， 提高违规成本 ， 对存在或隐瞒违规行为 ， 造成资金损失和经济案件的 ， 严格追究各级管理人员的责任 。
3、要建立督察员再监督制度 。各级管理人员、合规部门人员、监管人员对日常合规风险管理工作中发现的问题未能及时发现 ， 处罚未到位 ， 未提出整改意见的 ， 追究连带责任 ， 共同严惩 。
【企业的合规管理的6个要点 企业合规运营怎么做】
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