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当地时间3月15日,瑞士信贷银行(下称“瑞信”)开盘跌近30%,股价再创历史新低,后股价震荡回升,跌幅收窄,截至当天收盘,瑞信报收每股2.16美元,跌幅为13.94%,市值85.13亿元 。瑞信首席执行官乌尔里希·克尔纳15日接受媒体采访时还表示,瑞信的“资本和流动性基础非常牢固” 。
自曝财报存在“重大缺陷”
最大股东表态不会更多的救援
令瑞信雪上加霜的是,最大股东沙特国家银行董事长阿玛尔·库德利表示,对瑞信的恐慌是“没有依据的” 。瑞信可以依靠自己的战略渡过难关,他对这一点很乐观 。此前库德利也曾表示,出于监管规定方面考虑,“绝对”不会向瑞信提供更多援助 。
这些言论触动了投资者的神经 。几个月来,瑞信的股东一直担心该银行的盈利能力,并担心它可能再次向股东寻求资金 。如果该银行的最大股东表示不会参与进一步的筹资,盈利可能会变得更加困难 。
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瑞士信贷银行
当地时间16日,瑞信宣布,将从瑞士央行借款500亿瑞士法郎(约合537亿美元),以加强该集团的实力 。
瑞信称这为“决定性行动”,旨在“提前加强流动性”,支持核心业务和客户,把瑞信打造成“围绕客户需求、更简单、更专一的银行” 。据报道,瑞信将由此成为2008年金融危机以来首个接受央行救助的大型全球性银行 。
股价暴跌的前一天(14日),瑞信在发布的年度报告中称,在2022财年和2021财年的报告程序中发现“重大缺陷” 。“就本集团对截至2022年12月31日财务报告程序的内部控制的有效性,普华永道发表了否定意见 。”瑞信称 。管理层也据此得出结论,集团的披露控制和程序无效 。这一缺陷涉及未能设计和维持有效的风险评估,以查明和分析财务报表中重大错报的风险 。同时,这一重大缺陷还造成了另一个重大缺陷,即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制 。
“不仅仅是瑞士的问题
而是全球问题”
近日,美国区域性银行硅谷银行和签名银行关闭,市场震动,欧洲银行业也被恐慌情绪笼罩 。欧洲各国政府和央行忙于安抚人心之时,瑞信出现的情况令欧洲银行业雪上加霜 。
欧洲股市银行业指数15日整体下跌7%,自本月8日以来市值蒸发超过1200亿欧元(1270亿美元) 。大型银行中,法国巴黎银行股价下跌超过10%,法国兴业银行股价跌幅一度达到12%,这两家银行股票一度暂停交易;德意志银行和英国巴克莱银行股价下跌大约8% 。
瑞信资产约为5730亿美元,体量远超美国的硅谷银行和签名银行,与全球金融体系的融合程度也更高 。它出现问题之际,人们越来越担心全球金融业的稳定性 。
据悉,瑞信成立于1856年,有167年历史,总部设在瑞士苏黎世,是全球第五大财团,瑞士第二大银行 。2022年,入选《财富》世界500强排行榜,位列第494位 。据报道,瑞信仍被认为是全球30家“大到不能倒的银行”之一 。
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瑞信的一家办事处
对此,荷兰银行的银行研究主管约斯特·博蒙特表示,“如果监管机构不能很好地处理瑞信的情况,这将给整个行业带来冲击波,”他说 。“更糟糕的是,大西洋两岸都存在银行业问题 。”
英国凯投国际宏观经济咨询公司首席欧洲经济师安德鲁·肯宁哈姆认为,相比美国中型银行,瑞信资产庞大且在全球业务广泛,它的情况“对全球经济而言受关注度大得多”,“瑞信不仅仅是瑞士的问题,而是全球问题” 。
知情人士透露,美国财政部正在密切关注瑞信的事态发展,并一直在与外国同行保持联系 。据悉,瑞信稳定性带来的新问题,可能会成为欧洲央行定于周四决定是否加息的一个因素 。瑞信表示,它正在努力解决其问题,这可能需要它“耗费大量资源” 。它警告说,这些问题最终可能影响该银行进入资本市场,并使其受到监管部门的调查和制裁 。
“如果瑞信进入一个真正无序的阶段,那将是一个大事件,”法国经济学家、彼得森国际经济研究所高级研究员尼古拉·维龙说 。“话虽如此,但瑞信的问题已经有一段时间了,市场参与者在制定战略时应该已经考虑了这一因素,所以我认为,如果机构监管良好,这次不会承担较大风险 。”
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