关键级别电池操作休眠是什么意思汽车客户级别休眠是什么意思( 二 ) _生活百科

“央行对反洗钱的要求越来越高，各家券商都会根据各自情况采取一些限制措施，不过由于并没有明确规定，所以各家公司措施不一样。”北方一家大型券商相关负责人告诉采访人员。
有些大型券商直接对客户身份信息存疑的账户采取休眠和限制举措，也有些券商仍在积极与身份存疑账户的客户持续联系，要求其前来更改信息。
即便是采取休眠和限制举措的券商，具体要求也不一样。今年4月11日以及5月14日，中信证券和中信建投证券分别在官网发布了对客户身份信息存疑的账户采取限制措施的公告，对将采取休眠和限制的账户情况进行说明。与国泰君安的相关要求均有所差别。

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比如，在休眠账户的相关规定中，国泰君安要求账户余额各币种资产均不高于100元，中信证券和中信建投则规定，客户账户总资产美元账户不高于1000美元、港币账户不高于5000港币、人民币账户不高于500人民币的客户账户采取休眠措施。
【关键级别电池操作休眠是什么意思汽车客户级别休眠是什么意思】中信证券关于客户身份信息的规定十分细致，并明确对客户的职业、行业、联系地址等信息进行了规定。即在公司留存的客户身份信息不完整或不真实，或留存证件已失效的客户账户，将采取休眠措施。其中，客户身份信息包括但不限于个人客户姓名、性别、证件类型、证件号码、证件有效期、联系 *** 、职业、行业、联系地址、国籍；机构客户的名称、注册地址、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期、控股股东或者实际控制人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、***明文件类型、号码和有效期等。

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采访人员了解到，银河证券今年一季度将一批不满足中国结算要求的证券客户进行了休眠处理。
上述南方券商合规负责人对采访人员表示，他们公司目前对证件过期且90日内未及时更新的证券客户也做了部分限制，如禁止转托管、禁止撤指定、禁止银证转出、禁止柜台支取等；另外，一些地方人行有更严格窗口指导要求的，公司也遵照执行。
券商呼吁行业出台统一规范
现实操作中，更多券商目前正积极地与客户联系，请求其将身份信息填写完整，但在落实反洗钱要求中有诸多无奈。并且，相对于银行等金融机构，券商落实反洗钱要求时，具有天然的困境。
“我们 *** 联系客户，他们大多不太搭理，或者联系到本人也不来做身份识别。券业与银行不同，不掌握资金的存取，银行客户的大额存取款一般都要去柜台办理，银行就可以做身份识别；券商性质所限，客户几乎不用实地到柜台，证券业对反洗钱进行了初次识别后，后续工作进展就有很大难度。”民生证券反洗钱专员对采访人员表示。
另外，采访人员还了解到，券商行业中有一些非实名账户或受其他人控制的账户存在，券商落实反洗钱工作难度较大。
“中信、国君的做法很好，我们也想学习。我们之前也考虑要对身份信息存疑的客户账户采取休眠、限制的相关措施，但怕引起客户投诉及不必要的法律纠纷。头部券商起的示范作用值得行业学习，我们也会考虑。”民生证券反洗钱专员对采访人员表示。
上述民生证券人士还对采访人员表示，希望行业能出台相关的行业规范和行业标准，将券商应该采取什么措施去满足反洗钱要求进行规范，让行业有统一标准，在实践中有章可循，切实降低法律纠纷风险，提高反洗钱工作力度。而在采访人员的采访过程中，多家券商合规人士都表达了类似的诉求。