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落实央行的反洗钱要求 ， 对券商而言是一项非常艰巨的任务 。种种迹象表明 ， 券商正在更加严格细致地落实央行规定的反洗钱要求 。
5月份以来 ， 国泰君安、中信建投证券相继发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》 ， 表示将从6月1日起分批次对相关账户采取措施；而4月份 ， 中信证券就已经对相关存疑账户采取了休眠、限制等措施；一季度 ， 银河证券也按照中国结算要求休眠了一批不合要求的账户……
若说去年 ， 大多券商都在对反洗钱进行备战的话 ， 今年来 ， 多家券商正在更加严格、细致地落实相关反洗钱要求 。
在现实操作层面 ， 更多券商目前正积极地与客户联系 ， 请求其将身份信息填写完整 ， 在落实反洗钱要求中有诸多无奈 。并且 ， 相对于银行等金融机构 ， 券商落实反洗钱要求时 ， 具有天然的困境 。
包括民生证券在内的多位券业相关人士都在呼吁 ， 希望行业能出台相关的行业规范和行业标准 ， 将券商应该采取什么措施去满足反洗钱要求进行规范 ， 让行业有统一标准 ， 在实践中有章可循 ， 切实降低法律纠纷风险 ， 提高反洗钱工作的力度 。
券商将休眠、限制一批不合要求账户
5月9日 ， 国泰君安发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》 ， 表示将于6月1日起分批次对在国君留存的身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施 。
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其中 ， 针对证券资产余额为0 ， 同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于100元且自2016年1月1日起无交易的客户账户 ， 将采取休眠措施；针对未满足休眠条件的身份信息存疑账户 ， 将根据具体情况 ， 采取相应限制措施 ， 包括限制资金转入、转出 ， 限制证券买入、限制撤指令及转托管、限制办理新业务等 。
需要填写的自然人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期等；非自然人客户身份信息包括名称、住所、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或者实控人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期等 。
这其中有一个特别要求 ， 被界所广泛关注 。“反洗钱涉及内容很多 ， 账户问题是其中一个点 。开户基本是按中国结算的要求 ， 而反洗钱却有一些高于中国结算的要求 ， 因此券商要对账户进行整改、限制 。比如 ， 中国结算提供的职业选项里有“其他”一项 ， 到央行反洗钱检查又认为职业简单选‘其他’不行 ， 所以对于之前选了其他的 ， 要整改 。”有业内人士对采访人员表示 ， 工作信息、联系地址等内容未予填写 ， 也可能会被进行休眠处理 。
从前年开始 ， 我国的反洗钱工作就越来严 。相关的办法、通知相继出台 ， 比如《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求金融机构自定义可疑交易监测标准 ， 《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》则对金融机构识别非自然人客户的身份提出了较高的要求 。
去年9月末 ， 央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》 ， 要求非银行支付机构在今年7月1日前制定执行《指引》的工作方案 ， 成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作 。
“各家证券公司都在根据央行反洗钱身份识别等要求开展类似工作 ， 这段时间做得更规范、严格、细致 ， 整体上还是落实监管要求 ， 切实做好客户身份识别 ， 确保客户信息的准确完整、及时更新 。”南方某大型券商合规负责人对采访人员表示 。
行业无统一规范 ， 各券商自行规定举措
央行对反洗钱工作提出要求 ， 但对于证券客户的身份信息存疑情况 ， 券商该采取什么措施 ， 采取到什么程度 ， 几乎未有明确规定 。
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