近期大量银行账户被冻结的内情曝光银行卡为什么会被冻结 _资源

今年以来，大量外贸从业人员投诉银行账户被无故冻结。有人说，在朋友圈，基本上每天都有厂商收到银行账户被冻结的通知，原因不明。这些涉事用户大多不知道银行卡被冻结的具体原因，只知道圈内有大量类似事件发生。
此前有消息称，义乌一位企业主黄女士在转账时突然发现自己的农行卡莫名被冻结。这张冻结的农行卡，黄女士用了14年，这是第一次被封。她说因为听到义乌每个月都有账户被冻结的消息，所以平时都很用心维护这张卡。只有银行里的TT会在结汇后转到这张卡上，所以Qianchuangye.com的来源很干净。我真的不明白它为什么会被冻住。
【近期大量银行账户被冻结的内情曝光银行卡为什么会被冻结】

文章插图

前段时间，多家银行出现了可能引发反洗钱监管的问题。略，银行客服打电话问为什么银行卡跑的太多，这是对客户的一种审问；严重的话直接封卡就行了，不是信用卡，而是冻结储蓄卡。这种情况更加严重。
这种情况发生在不止一家银行。广发、兴业、平安、工商银行等银行相继出现问题。
有卡友反映兴业银行打电话询问其产业结算卡是否自用，详细了解了近期频繁使用第三方支付的原因。这位卡友说，他上个月的收款只有10万左右，没有什么大不了的，最让人难以置信的是，竟然是兴业本地网点打来的电话，充分说明网点在查大不了的，大概是为了遵守大额存取款的规定，做好创业网的反洗钱调查。
除了水流问题，如果在收款时收到问题资金，储蓄卡也会被冻结。只要监管部门怀疑你的资金有问题，就可以每分钟冻结你的卡。
账户被冻结7次、接受4次采访的外国交易员陈某被告知，冻结账户的原因是“电信诈骗和赌博” 。他说，他们将从受害者直接汇款的账户开始，所有被转出的相关账户都有被冻结的风险。一般情况下，会对流通中的四级账户，以及七八级创业网点级别进行冻结，所以一个账户可能会因为同一个案件而被不同的地方盯上。
今年账户冻结异常频繁，很多国外交易者被收付款吓到，逐渐演变成各种不正常的账户管理方式，比如一收到货款就转账几十万，故意账户不留余额，每年换一张卡，立即在新卡上取大量流水，取出现金转其他卡等。这种账户流水恰好是监管部门调查的问题账户的特点，换句话说，这里没有320的白银。或许境外交易者的初衷很简单，就是为了规避损失和风险，但与监管部门的思路却大相径庭。
为什么外贸人员的账户大多被冻结？对外贸易的不可言喻的痛苦被公之于众。外商其实很愿意按照正规的外汇渠道收钱，只是单纯希望自己的货款能及时收回。矛盾的现实是，在实际操作中，他们很难要求客户通过合法汇款支付所有款项。此外，很多外贸企业由于没有进出口权或录入发票、工厂无法提供发票等原因，只能选择出口付汇，但合法收汇却成了老大难问题。
从监管的角度来看，支付出口处于灰色地带。在支付出口时，真实出口主体和收款主体不一致，只能依靠地下钱庄或第三方返国，外贸企业无法判断地下钱庄或第三方机构转入其境内银行账户的资金背后是否存在其他非法交易。于是，经过层层检查，企业往往成为监管的重点，一个银行账户被关闭。
近年来，随着偷税骗税形势的日益严峻，国内外经济形势的变化，走私犯罪和跨境犯罪的增加，国内外出台了许多更严格的政策，以建设更健康、更规范的外贸行业。
加大对地下钱庄的打击。