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1、全面原则 ， 即内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节 ， 覆盖所有的部门和岗位 ， 并由全体人员参与 ， 任何决策或操作均应当有案可查 。
2、审慎原则 ， 即内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点 ， 商业银行的经营管理 ， 尤其是设立新的机构或开办新的业务 ， 均应当体现“内控优先”的要求 。
3、有效原则 ， 即内部控制应当具有高度的权威性 ， 任何人不得拥有不受内部控制约束的权力 ， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正 。
【商业银行内部控制的5项原则到底是哪几项? 商业银行内部控制的原则】4、独立原则 ， 即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门 ， 并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道 。
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