二是本网点对大额现金支取的“用途”难以审查把关 ， 如有些单位频繁开出用途为“工资”、“费用”等的大额现金支票 ， 在本行不同网点或同一网点有不同柜员处办理 ， 难以发现和控制 。比如本网点开户企业的房地产开发公司较多 ， 我行投放了部分贷款给予企业购买建筑材料 ， 但部分供货商无开户银行需用现金结算 。所以我们对此类的问题比较难以控制 。
三是部分企业对我行的各种收费意见较大 ， 表现在：①单位不能及时取到回单;②对收费的时间和标准不够了解;③反映部分费用他行不收 ， 为什么我行收 ， 甚至本行客户经理也有想法 ， 给柜面服务带来一定的影响 。
四是同城系统业务操作无复核 ， 存在非常大的风险 。柜面员工一致认为要增加复核有效防范风险 。
过去的一年 ， 虽然取得了一定的成绩 ， 但对照高标准严要求还有不足 ， 如在检查中有时碍于情面 ， 提出的处理意见缺泛力度 。由于忙于事务工作未能每天坚持看预警 。在今后的工作中 ， 我将一如既往地服从行党的安排 ， 扬长避短 ， 扎实工作 ， 发挥作为一名老同志应有的作用 ， 为工行的发展发挥余热 。
部门年终个人工作总结3
在这一年的时间里 ， 公司在董事会的正确领导下 ， 在每一位员工的勤奋努力下 ， 稳步发展 ， 勇于创新 ， 经受了市场硝烟的洗礼 ， 在残酷的竞争中逐渐成熟起来了 。我作为公司财务部的一员 ， 也与公司一齐经历了不平凡的一年 。现就我一年的工作简单总结一下 。
一、牢记职责 ， 忠于职守
在一个企业中 ， 出纳的工作看似简单而又平凡 ， 但我深知这个岗位包含着多少领导的信任和期望 ， 我的职责是要看好钱袋子 ， 记好帐本子 ， 紧把收付关 ， 职责重于泰山 。在日常工作中 ， 注意和主管会计密切配合 ， 有条不紊的开展业务 。银行和现金的收支是我的主要业务资料 ， 随时掌握银行存款余额 ， 定时上报数据 ， 及时为领导供给决策依据;保证经营用现金的支出 ， 跑银行不怕苦累 ， 风雨无阻;对待购房客户不烦不燥 ， 耐心接待 ， 即使加班也要保证售房款的收账 。我们计财部虽然忙碌但很充实 ， 节奏紧张但很团结 ， 我体会到工作的欢乐 。
二、加强财务管理 ， 进取理解审计监督
为了保证企业资产的保值增值 ， 公司财务部门在每个季度末对各公司财务进行审计检查 。对审计组提出的意见和疑问 ， 我们都及时更正 ， 详细解答 。遇到不能确定的业务问题虚心请教 ， 在保证帐务核算正确的同时也提高了自我的业务水平 。
三、维护企业利益
作为一个财务人员 ， 必须时刻牢记自我的天职 ， 那就是管好企业资产 ， 维护企业利益 。在工作中为领导决策供给信息 ， 要进取稳妥 ， 防范风险 ， 敢于进言 。在最近有一个单位向我公司要求借款 ， 根据我公司和对方的具体情景 ， 出于我作为一个会计人员的职责 ， 大胆提出反对意见 ， 受到领导的重视 ， 并采纳了我们的意见 。事后我们的做法受到了公司领导的肯定和赞许 。从这一件事上 ， 我更加感受到我的工作的重要性和职责的重大 ， 认识到企业利益高于一切 。
四、加强业务学习 ， 不断完善自我 ， 紧跟企业发展的步伐
公司在发展壮大 ， 对人员的需求标准也在不断提高 。为提高自我的业务素质 ， 我进取参加各种业务培训 ， 强化业务技能 。经过努力 ， 我顺利经过了会计职称资格考试 ， 取得了会计师中级职称 。但这只是我工作中的一个阶段性目标 ， 在以后的学习中我还将以"思想 ， 业务过硬 ， 技能娴熟 ， 务实高效"的工作高手的目标而努力 。
五、提高认识 ， 改正错误 ， 弥补不足
在公司里 ， 我既是一名普通员工 ， 又是一名股东 ， 这种双重身份就决定我要用更高的标准要求自我 。"不以善小而不为 ， 不以恶小而为之" 。过去我对自我要求不严 ， 在一些小节上不注意约束自我 ， 容易犯自由散漫的毛病 ， 这一点公司领导和同事们都以往批评和提醒过我 ， 我虚心理解 。在以后的工作中 ， 我会时刻提醒自我 ， 严守纪律 ， 遵守公司制度 ， 团结同事 ， 争取工作再上新台阶 。
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